free_too wrote:
Sanski ima li nastavak ove price ili se zavrsilo s time
I got the same call iz UC
Pazi kako je meni pravnik objasnio radi se o zloupotrebi ili nenamjerno usljed neznanja pogresnom tumacenju i koristenju zakona.
Član 6.
(Identifikacija i praćenje klijenta)
(1) Obveznik je dužan preduzeti mjere identifikacije i praćenja klijenta prilikom:
a) uspostavljanja poslovnog odnosa s klijentom;
b) obavljanja transakcije u iznosu 30.000 KM ili više bez obzira da li je transakcija obavljena
u jednoj operaciji ili u nekoliko evidentno povezanih transakcija;
c) postojanja sumnje u vjerodostojnost i adekvatnost prethodno dobivenih informacija o
klijentu ili stvarnom vlasniku;
d) postojanja sumnje na pranje novca ili finansiranje terorističkih aktivnosti u pogledu
transakcije ili klijenta bez obzira na iznos transakcije. "
Znaci ovo pod a, c to se regulise licnim kartama i potvrdom o prebivalistu.
Ostaje ti pod B ili D, znaci ako imas transakcije od 30.000 KM ili vise transakcija a u tom iznosu a koje su EVIDENTNO povezane, znaci moze se dokazati povezanost, onda vrijedi pod B. Recimo 6 uplata na devizni racun po 5000 KM od iste osobe ili firme, organizacije cak i u duzem vremenskom periodu bi mogao da dovede do toga da se aktivira pod B.
D. Znaci postojanje sumnje na pranje novca ili finansiranje teroristickih aktivnosti bez obzira na iznos transakcije, tu im mozes biti sumnjiv ti recimo ako dolazis kao vehabija obucen i osisan s onom bradom u filijalu pa da posumnjaju
Problem PayPal servisa je da on sluzi kao proksi dakle tvoja banka ne moze imati uvid u to ko ti salje novac, oznaka na izvodu je Paypal,
dakle oni traze da vide ko ti salje novac na PayPal, pri tome bi morali imati osnovanu sumnju na pranje novca ili finansiranje teroristickih aktivnosti. Naravno pri tome zaboravljaju ili ne znaju da PayPal koji je gigantska korporacija, ima svoj citav sistem zastite od pranja novca i finansiranja teroristickih aktivnosti, poseban algoritam flagovanja accounts koji je tajna ne zna se sta ga sve moze aktivirati, ne treba ti dalji primjer od nasih dijasporaca u USA koji su prije nekoliko godina preko PayPal finansirali ISIL, PayPal racun im bio flagovan i dojava napravljena FBI na sumnjive transakcije i tu je pocela istraga.... i da je svaki korisnik se obavezao prihvatanjem PayPal TOS da nece koristiti PayPal za takve radnje:
Prohibited Activities
You may not use the PayPal service for activities that:
violate any law, statute, ordinance or regulation.
relate to transactions involving (a) narcotics, steroids, certain controlled substances or other products that present a risk to consumer safety, (b) drug paraphernalia, (c) cigarettes, (d) items that encourage, promote, facilitate or instruct others to engage in illegal activity, (e) stolen goods including digital and virtual goods, (f) the promotion of hate, violence, racial intolerance or the financial exploitation of a crime, (g) items that are considered obscene, (h) items that infringe or violate any copyright, trademark, right of publicity or privacy or any other proprietary right under the laws of any jurisdiction, (i) certain sexually oriented materials or services, (j) ammunition, firearms, or certain firearm parts or accessories, or (k) certain weapons or knives regulated under applicable law.
relate to transactions that (a) show the personal information of third parties in violation of applicable law, (b) support pyramid or ponzi schemes, matrix programs, other "get rich quick" schemes or certain multi-level marketing programs, (c) are associated with purchases of annuities or lottery contracts, lay-away systems, off-shore banking or transactions to finance or refinance debts funded by a credit card, (d) are for the sale of certain items before the seller has control or possession of the item, (e) are by payment processors to collect payments on behalf of merchants, (f) are associated with the sale of traveler's checks or money orders, (g) involve currency exchanges or check cashing businesses, (h) involve certain credit repair, debt settlement services, credit transactions or insurance activities, or (i) involve offering or receiving payments for the purpose of bribery or corruption.
involve the sales of products or services identified by government agencies to have a high likelihood of being fraudulent.
Pri tome banke najvjerovatnije ne znaju da za svaku pojedinacnu transakciju koja prekrsi ovo sto je navedeno u PayPal TOS korisnik PayPal moze biti terecen sa po 2500$ odstete koju mora isplatiti PayPal.
11.7 Acceptable Use Policy Violations. If you violate the Acceptable Use Policy then in addition to the above actions you will be liable to PayPal for the amount of PayPal’s damages for each violation of the Acceptable Use Policy. You agree that $2,500.00 USD (or equivalent) per transaction in violation of the Acceptable Use Policy is presently a reasonable minimum estimate of PayPal’s klix damages considering all currently existing circumstances, including the relationship of the sum to the range of harm to PayPal that reasonably could be anticipated because due to the nature of the violations of the Acceptable Use Policy, klix damages would be impractical or extremely difficult to calculate. PayPal may deduct such damages directly from any existing balance in the offending Account, or any other Account you control.
Ono sto je olaksavajuca okolnost za one kojima je trazen izvod transakcija sa PayPal je to da ti PPal ostavlja po TOS potpuno otvoreno i ne krsis TOS ako taj izvod pokazes svojoj banci. Sto se tice donosenja racuna to je vec pretjerivanje...
Dakle sumnja bi trebala biti osnovana pod D i morali bi ti to saopstiti, problem je to sto osnovana sumnja moze kod banaka biti samo na osnovu dojave (policija, SIPA, poreska uprava...) i eventualno ako nosis 3/4 pantalone
, sve ostalo je maltreitranje klijenta. Ima ljudi koje znam koji godinama primaju novac preko PayPal i to velike iznose u RF banci i niko ih jos nije zvao...mozda postoji neka kvota ili random selection reda radi koju moraju da imaju...
