Evo malo o kreditnim zaduženjima... Ako nekog interesuje
II RAČUN FINANSIRANJA
Račun finansiranja se sastoji od kapitalnih primitaka i primitaka od primljenih otplata, primitka od zaduživanja od budžeta drugih nivoa vlasti – Federacije (podrška nižim nivoima vlasti iz sredstava MMF-a), te primitaka od direktnog zaduživanja (domaći dugoročni krediti), a ukupno iznosi 52.294.500 KM, što je za 22,18% manje od planiranog nivoa Budžeta Kantona Sarajevo za 2010. godinu.
Kapitalni primici iznose 2.500.000 KM, što je na istom nivou u odnosu na planirani nivo Budžeta Kantona Sarajevo za 2010. godinu, a odnosi se na prodaju robnih rezervi i namjenski je prihod Direkcije za robne rezerve.
Primici od primljenih otplata iznose 4.794.500 KM, što je za 5,52 % manje od planiranog nivoa Budžeta Kantona Sarajevo za 2010. godinu.
Na poziciji 813211 – Primljene otplate od pozajmljivanja pojedincima planiran je iznos od 998.000 KM. Ministarstvo za boračka pitanja planira primitak u iznosu od 700.000 KM, od povrata sredstava deponovanih za finansiranje stambenih potreba boraca, primitak od 198.000 KM odnosi se na Ministarstvo stambene politike i predstavlja primitak od otplata stambenih kredita (krediti za rekonstrukciju stanova, krediti funkcionerima i krediti ostalim budžetskim korisnicima). Primitak koji se odnosi na povrat sredstava od kredita odobrenih na osnovu Ugovora o implementaciji PHARE programa poljoprivrede Evropske zajednice (distribucija junica), koji se vodio vanbilansno, a Zaključkom Vlade Kantona Sarajevo broj: 02-05-1221-27/09, od 22.01.2009. godine, ovlašteno je Ministarstvo privrede da raspolaže ovim sredstvima.Planirani primitak za 2011.godinu je u iznosu od 100.000 KM.
Na poziciji 813311 – Primljene otplate javnim preduzećima (privredne pozajmice), Ministarstvo privrede planiralo je primitak od povrata kredita plasiranih iz sredstava ostvarenih prodajom preduzeća na području Kantona Sarajevo, u iznosu od 3.436.500 KM, po osnovu kreditnih linija plasiranih u 2005., 2006., 2007. i 2008. godini. U skladu sa ugovorima o uslovima i načinu plasmana kredita pravnim i fizičkim licima iz novčanih sredstava ostvarenih prodajom preduzeća, banke su u obavezi da nakon 30.11.tekuće godine izvrše povrat slobodnih neplasiranih sredstava.
Na poziciji 813612 – Primljene otplate od ostalih vidova pozajmljivanja (borački krediti), Ministarstvo za boračka pitanja planiralo je povrat od pozajmica odobrenih za otvaranje radnih mjesta za borce BiH, RVI i njihove porodice, u iznosu od 360.000 KM, što je utvrđeno na bazi ostvarenja otplate za 2010.godinu, plana resornog ministarstva i komisionih banaka.
Primici od zaduživanja od budžeta drugih nivoa vlasti – Federacije ( podrška nižim nivoima vlasti iz sredstava MMF-a)
Budžetom Kantona Sarajevo za 2011.godinu planira se zaduženje za sredstva iz kredita MMF-a u iznosu od 35 miliona KM, tako da je na poziciji 814300- Dugoročni krediti planiran navedeni iznos.
Dugoročni krediti i zajmovi – Primici od direktnog zaduživanja (domaći dugoročni kredit)
Kanton Sarajevo će se u 2011. dodatno zadužiti kod komercijalnih banaka u iznosu od 10.000.000 KM, a raspored tih sredstava za kapitalne projekte dat je u tabelarnom pregledu u članu 5. ovog Nacrta Budžeta za 2011.g.
III PROCJENA VIŠKA PRIMITAKA IZ 2010. GODINE
Preneseni višak primitaka od direktnog zaduživanja iz 2010.g. (domaći dugoročni krediti)
Kanton Sarajevo se u toku 2010. godine, zbog nedostatka finansijskih sredstava za realizaciju kapitalnih projekata, zadužio kod komercijalnih banaka (UniCredit Bank d.d. i IntesaSanPaolo Bank d.d.) u iznosu od 25.130.000 KM, na period od tri godine, uz najpovoljniju kamatnu stopu.
Osim toga u toku 2010. godine Kanton Sarajevo zadužio se za dodatnih 8.681.700 KM zaduženja kod Razvojne Banke Federacije BiH. Ukupna ostvarena sredstva zaduženja u 2010.godini u iznosu od 33.811.700 KM nisu potrošena za planirane projekte, te se višak primitaka od direktnog zaduživanja iz 2010.g. prenosi u Budžet Kantona Sarajevo za 2011.godinu za iste kapitalne projekte za koje je i trebao biti potrošen, što se može vidjeti u tabelarnom pregledu u članu 5. ovog Nacrta Budžeta za 2011.g.
Dugoročni ino i domaći krediti
Nakon usvajanja Zakona o dugu, zaduživanju i garancijama u FBiH, pokrenute su određene aktivnosti na zaduživanju na osnovu Procedura zaduživanja Kantona Sarajevo na osnovu unutrašnjeg i vanjskog duga i izdavanja garancija. Na prijedlog resornih ministarstava, Vlada Kantona Sarajevo usvojila je projekte kapitalnih investicija, koji bi se finansirali i kreditnim sredstvima.
Obavljeni su pregovori sa međunarodnim finansijskim institucijama oko pronalaženja povoljnih kreditnih aranžmana za finansiranje odobrenih projekata.
WB (Svjetska Banka) je odobrila finansiranje rekonstrukcije prečistača otpadnih voda u iznosu od 23,6 mil. EUR. Projekat otpadnih voda Sarajevo finansirat će se sredstvima IBRD-a. Nakon donošenja Odluke Skupštine Kantona Sarajevo o davanju saglasnosti za zaduživanje Kantona 30.06.2010. godine, potpisan je Sporazum o supsidijarnom finansiranju, te su kreditna sredstva postala operativna 15.07.2010. godine. Kredit će se implementirati preko KJKP VIK.
Obzirom da je implementacija ovog kredita počela, očekuje se prvo povlačenje sredstava početkom 2011. godine (cca 7 mil KM), te je potrebno da Ministarstvo prostornog uređenja i zaštite okoliša, u 2011. godini obezbijedi vlastito učešće u iznosu od 367.500,00 KM na poziciji 613997 – Ugovorene usluge, (5% vrijednosti uloženih kreditnih sredstava). Sukladno dinamici implementacije treba planirati vlastito učešće za 2012. i 2013. godinu.
Skupština Kantona Sarajevo, svojom Odlukom br: 01-05-13215/09 od 29.04.2009. godine prihvatila je
kredit Saudijskog razvojnog fonda za finansiranje Projekta dovršenja i opremanja KCUS u iznosu od 54,187.500,00 SR (Saudijskih riala) ili 14,45 mil USD. Sporazum o zajmu između Bosne i Hercegovine i Saudijskog razvojnog fonda je ratificiran, potpisan je Supsidijarni sporazum o finansiranju, a sa Zavodom zdravstvenog osiguranja Kantona Sarajevo potpisan je Ugovor o preuzimanju otplate kredita. Kredit će implementirati KCUS, ali zbog kašnjenja sa pripremom dokumentacije još nije počelo povlačenje kreditnih sredstava. Vlastito učešće za troškove carinjenja i poreza obezbjeđuje korisnik kredita.
U skladu sa Zaključcima Vlade KS,
iz kreditnih sredstava Austrijske Vlade finansirao bi se Projekat opremanja medicinskom opremom KCUS i Opće bolnice Prim. dr. Abdulah Nakaš, u iznosu od 3,229.012,00 EUR.Za kredit KJKP RAD-u, za Projekat obnove opreme za odvoz kućnog otpada, u iznosu od 2,185.092,00 EUR, garanciju treba da izda Kanton Sarajevo. Za ove kredite upravo su održani zvanični pregovori o uslovima kredita, nakon čega će biti upućeni Prijedlozi odluka o zaduživanju i izdavanju garancije.
Očekuje se implementacija početkom 2011. godine.
Projekat opremanja medicinskom opremom Opće bolnice Prim. dr. Abdulah Nakaš u iznosu od 6,5 mil EUR, kao i Projekat Ministarstva obrazovanja i nauke za opremanje laboratorija Elektrotehničkog i Mašinskog fakulteta u Sarajevu, u iznosu od od 5 mil EUR (svaki po 2,5 mil), bit će finansirani kreditnim sredstvima Austrijske Vlade u 2011.godini. Vlastito učešće za troškove carinjenja i poreza za kredite Vlade Austrije obezbjeđuju korisnici kredita.
EBRD (Evropska Banka za Obnovu i Razvoj) iskazala je spremnost da direktno finansira prvu fazu infrastrukturnih Projekata u ukupnom iznosu od EUR 67,5 mil (37,5 mil izgradnja prve faze saobraćajnica i 30 mil za rekonstrukciju vodovoda), što iznosi oko 132 miliona KM. Za ove projekte potpisana su Mandatna pisma.U skladu sa procedurama EBRD-a, vlastito učešće Kantona bilo bi 20 % (služi za plaćanje PDV-a i drugih troškova).
Trenutno, dogovori o kreditu EBRD-a za finansiranje izgradnje saobraćajnica su u zastoju, obzirom na problem finansiranja eksproprijacije imovine na budućim trasama. Ako bi se ovaj problem riješio i implementacija počela u 2011. godini,
Ministarstvo saobraćaja – Direkcija za ceste treba planirati vlastito učešće u 2011.godini (20%) u iznosu od 5,132.500,00 KM na poziciji 613997 – Ugovorene usluge. Takođe, za 2012. i 2013. godinu treba planirati iznose prema dinamici implementacije projekta.
Prema procedurama finansijera, kreditna sredstva ne bi se uplaćivala na račun Kantona, već bi se plaćanja vršila direktno izvođačima, putem avansa i privremenih situacija, s toga poziciju 814000-Dugoročni krediti, za ove kredite ne treba planirati u Budžetu.
Planirane aktivnosti za kredit EBRD-a za finansiranje rekonstrukcije vodovodne mreže (koji bi vraćalo KJKP VIK uz garanciju Kantona), su također u zastoju pošto KJKP VIK nije saglasan sa preuzimanjem obaveze dužnika
, pravdajući se lošom finansijskom situacijim. Ako bi se ovaj problem riješio, a implementacija počela 2011. godine, obzirom na nesolventnost VIK-a,
Ministarstvo prostornog uređenja i zaštite okoliša, za 2011. godinu trebalo bi da planira na ime vlastitog učešća iznos od 1,000.000,00 KM na poziciji 613997 – Ugovorene usluge. Takođe, za 2012. i 2013. godinu treba planirati iznose prema dinamici implementacije projekta.
Prema navedenom, u 2011. godini Kanton Sarajevo bi se zadužio u iznosu od 147,151.068,54 KM kredita i izdao garancije za 66,548.568,48 KM kreditnih sredstava, uz napomenu da je ovdje uključen i iznos za refundiranje dospjelih obaveza po IDA kreditima KJKP Toplane Sarajevo.
Računajući sve obaveze za servisiranje postojećih i planiranih kredita, kao i servisiranje obaveza za izdate garancije, Kanton Sarajevo neće dostići limit predviđen Zakonom o dugu, zaduživanju i izdavanju garancija u FBiH (10 % prihoda iz prethodne godine).
Za 2011. godinu koeficijent zaduženosti je 3,12 %, za 2012. godinu 3,76 % i za 2013. godinu 8,37 %. Trenutno, samo za postojeće obaveze, ovaj koeficijent iznosi 2,59 %.
Za IDA kredite KJKP Toplane Sarajevo, Skupština Kantona je 31.03.2010. godine donijela Odluku o davanju garancije Federaciji BiH za servisiranje obaveza do kraja otplatnog perioda ukoliko krajnji korisnik, KJKP Toplane Sarajevo ne bude izvršavalo obaveze, kao i refundaciju do sada plaćenih obaveza koje iznose cca. 3,6 mil. KM. Federalno ministarstvo finansija/financija je ponudilo na razmatranje Nacrte ugovora kojima bi se ovi iznosi definisali.
U drugoj polovini 2010.godine Kanton Sarajevo zadužio se kod domaćih banaka (Razvojna banka FBiH, UniCredit bank i Intesa Sanpaolo banka) za finansiranje kapitalnih projekata. Ugovori o kreditima potpisani su tokom jula 2010. godine. Za sva zaduženja Skupština Kantona Sarajevo donijela je odgovarajuće odluke. Sa 31.12.2010. godine, od ukupnog iznosa kreditnih sredstava domaćih banaka, realizovano je 27,254.365,00 KM, dok će se u 2011. godinu prenijeti 6,557.335,00 KM neutrošenih sredstava.
U 2011.godini Kanton Sarajevo planira zaduživanje kod domaćih banaka u iznosu od 10 mil KM.
Naprijed crveni
